IKE Allianz zapewnia:
- zwolnienie z 19% podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki;
- oszczędzanie bez opłaty manipulacyjnej (przy spełnieniu wymogów Regulaminu);
- szeroki wybór subfunduszy i atrakcyjne stopy zwrotu;
- swobodę wpłat;
- możliwość zmiany strategii inwestycyjnej bez opłaty manipulacyjnej.
Pamiętaj - tylko regularne oszczędzanie na IKE daje szanse na podniesienie dochodów w wieku emerytalnym!
Warto wiedzieć
- Maksymalna wpłata roczna – wpłaty dokonywane na IKE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć kwoty odpowiadającej trzykrotności przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym lub w ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały uchwalone.
-
W 2020 roku limit wpłat na IKE wynosi 15 681 zł.
-
Minimalna wpłata na otwarcie IKE wynosi 300 zł.
-
Minimalna wpłata roczna na IKE w oparciu o fundusze inwestycyjne Allianz nie może być niższa niż 600 zł. Może być płacona ratalnie do 31 grudnia danego roku, z zastrzeżeniem, że kwota dopłaty nie może być mniejsza niż 50 zł.
-
Jeśli roczna wpłata przekroczy dopuszczalne limity dla IKE nadwyżka środków jest przeznaczana na poczet nabycia jednostek uczestnictwa w subfunduszu, do którego dokonywana była wpłata na IKE i inwestowana zgodnie z zasadami zarządzania funduszami inwestycyjnymi.
-
Nie jest wymagana regularność wpłat na IKE – oznacza to, że nie trzeba deklarować częstotliwości i wysokości wpłat na IKE.
-
Zwrot środków – w przypadku zwrotu lub częściowego zwrotu naliczone zostaną opłaty oraz podatek od zysków kapitałowych.
-
Zmiana strategii bez opłaty – środki gromadzone na IKE w funduszach inwestycyjnych mogą być przenoszone pomiędzy subfunduszami Allianz FIO bez ponoszenia opłat manipulacyjnych.
-
Brak podatku spadkowego i możliwość wskazania osób uprawnionych – w umowie o prowadzenie IKE z funduszami inwestycyjnymi możecie Państwo wskazać osobę/osoby, które mają otrzymać pieniądze gromadzone na IKE w przypadku śmierci oszczędzającego. Jeżeli jednak nie wskażecie Państwo osoby uprawnionej, środki zaoszczędzone na IKE dziedziczyć będą spadkobiercy, zgodnie z przepisami prawa (kodeks cywilny)
- Minimalny okres inwestycji - aby pieniądze mogły być inwestowane na IKE trzeba oszczędzać przynajmniej 5 lat.
Wypłaty środków zgromadzonych na IKE
Środki zgromadzone na IKE będą wypłacane (jednorazowo lub w ratach) wyłącznie na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz spełnieniu następujących warunków:
- dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach kalendarzowych albo
- wpłacenia ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed wnioskowaniem o wypłatę
