Logowanie
Szkody i roszczenia
Szukaj

Allianz Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty 

Allianz Euro Dochodowy

Rekomendowany okres inwestycji wynosi minimum 1 rok. 
Fundusz w walucie bazowej euro (wpłaty w euro).
kobieta z smartphonem, mężczyzna z tabletem, monitor

Informacje o subfunduszu 

Polityka inwestycyjna: 

  • Celem Subfunduszu jest wzrost wartości aktywów Subfunduszu w wyniku wzrostu wartości lokat. 
  • Walutą bazową Subfunduszu jest euro. Co najmniej 80% aktywów Subfunduszu będą stanowić lokaty denominowane w walucie euro.
  • Subfundusz lokuje swoje aktywa w dominującym stopniu w skarbowe i nieskarbowe instrumenty rynku pieniężnego, skarbowe i nieskarbowe dłużne papiery wartościowe oraz w jednostki i tytuły uczestnictwa w krajowych i zagranicznych funduszach inwestycyjnych pod warunkiem, że w/w fundusze lokują swoje aktywa głównie w dłużne instrumenty finansowe.
  • W przypadku lokat w nieskarbowe instrumenty rynku pieniężnego oraz nieskarbowe dłużne papiery wartościowe ich emitent lub podmiot wystawiający gwarancję lub poręczenie musi posiadać ocenę ratingową na poziomie inwestycyjnym przyznaną przez co najmniej jedną z uznanych instytucji ratingowych. Subfundusz może nie stosować powyższego ograniczenia pod warunkiem, że suma lokat w tego rodzaju instrumenty dłużne nie przekracza 10% jego aktywów.
  • Średni zmodyfikowany czas trwania (ang. modified duration) składników lokat Subfunduszu będzie wynosić nie więcej niż cztery lata.
  • Subfundusz może zawierać umowy mające za przedmiot instrumenty pochodne w celu sprawnego zarządzania portfelem inwestycyjnych Subfunduszu lub ograniczenia ryzyka inwestycyjnego.

Subfundusz wydzielony w ramach Allianz FIO 

Allianz Euro Dochodowy jest przeznaczony dla inwestorów ceniących bezpieczeństwo i stabilny wzrost wartości oszczędności, przy jednoczesnym zapewnieniu dużej płynności środków z krótkim minimalnym okresem inwestowania.

Przesuń, by zobaczyć więcej

Allianz Euro Dochodowy

Rekomendowany okres inwestycji
minimum 1 rok
Typ funduszu
dłużny krótkoterminowy
Poziom ryzyka

Poziom ryzyka jest wskazany wg wskaźnika SRI opublikowanego w dokumencie zawierającym kluczowe informacje (KID).

Wskaźnik SRI (ang. Summary Risk Indicator) prezentowany jest na skali od 1 do 7. Wskaźnik ryzyka może w przyszłości ulegać zmianom, a najniższa kategoria ryzyka – 1 nie oznacza, że inwestycja jest pozbawiona ryzyka.

Poziom 2
Benchmark
30% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Government Index (EG0V index) + 70% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Corporate Index (ER0V index)
Data i wartość pierwszej wyceny jednostki uczestnictwa
20.03.2025 - 100,00 EUR 
Wysokość minimalnej wpłaty
1000 EUR - pierwsza wpłata (kat. A),
100 EUR - kolejne
Konto nabyć subfunduszu (kat. A)
72 1240 1066 1978 0011 4896 5411
Opłata za zarządzanie w skali roku
Maksymalna statutowa opłata za zarządzanie w skali roku - 1,5%
0,80%
Zmienna opłata za zarządzanie
max. 20% od wyniku subfunduszu powyżej wyniku benchmarku wyrażonego jako 30% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Government Index (EG0V index) + 70% stopa zwrotu z indeksu ICE BofA 1-5 Year Euro Corporate Index (ER0V index)
Zarządzajacy
Radosław Gałecki
Kategorie jednostek: A (dla klientów indywidualnych i firm)

Radosław Gałecki

Radosław Gałecki
Zarządzający Funduszami i Portfelami Dłużnymi

Z rynkiem finansowym związany od 2007 roku, początkowo na stanowisku analityka, następnie od 2010 roku jako Zarządzający Funduszami w TFI Allianz Polska S.A.

Posiada licencję Doradcy Inwestycyjnego oraz tytuł CFA. 

Korzyści i ryzyka związane z inwestowaniem

Korzyści

  • Fundusze inwestycyjne to oferta dla osób, które chcą korzystać z potencjału zysków i możliwości inwestycyjnych, jakie oferuje współczesny globalny rynek finansowy, lecz nie mają czasu lub chęci na samodzielne analizowanie rynku i podejmowanie decyzji inwestycyjnych. 
  • Dzięki wyjątkowej różnorodności, fundusze umożliwiają inwestowanie na wielu rynkach, w różne sektory i branże gospodarki w wybranym przez klienta horyzoncie planowanych inwestycji. Dzięki funduszom można zostać pośrednio właścicielami akcji największych spółek giełdowych krajowych i zagranicznych.
  • Fundusze inwestycyjne dają możliwość bardzo swobodnego dysponowania wpłaconym kapitałem. W każdym momencie i bez żadnych ograniczeń można dokonywać dopłat do funduszy oraz otwierać nowe konta w innych funduszach. W każdej chwili można także bez opłat wypłacić całość lub cześć środków z rachunku. 
  • Za pośrednictwem portalu STI Allianz oraz infolinii klienci mają dostęp do swoich inwestycji 24/7 i mogą swobodnie nimi dysponować. 

Ryzyka

Dokładamy wszelkich starań, żeby ograniczyć ryzyka związane z inwestycją w fundusze, jednak należy liczyć się m.in. z następującymi:
  • ryzyka rynkowe, np. zmiana sytuacji gospodarczej kraju, poziomu inflacji i stóp procentowych, regulacji prawnych, kursów walut,
  • ryzyka kredytowe, np. pogorszenie kondycji finansowej emitentów, w tym obniżenie ratingu kredytowego przez uznaną agencję ratingową, 
  • ryzyka inwestycyjne, np. zmiana płynności emitentów, spadek wartości lub wzrost cen instrumentów finansowych (takiej jak: akcje czy obligacje), 
  • ryzyka operacyjne, np. nieprawidłowości dotyczące systemów informatycznych TFI czy procedur zawierania transakcji, 
  • ryzyko nierozliczenia transakcji zawartych przez fundusz w terminie określonym w umowie transakcji.  
Szczegółowy opis ryzyk związanych z inwestowaniem w dany fundusz znajduje się w prospekcie informacyjnym.

Częste pytania o fundusze inwestycyjne otwarte 

  • Fundusz parasolowy to rodzaj funduszu inwestycyjnego złożonego z subfunduszy, realizujących różne strategie inwestycyjne i o różnym profilu inwestycyjnym. Dzięki formie funduszu parasolowego można dowolnie przenosić środki z jednego subfunduszu do drugiego, bez płacenia za każdym razem podatku od zysków kapitałowych. Nie oznacza to jednak, że podatek po prostu przepada i ewentualne zyski w pełnej kwocie trafiają do kieszeni inwestora. Płatność podatku zostaje odroczona do momentu całkowitego wycofania kapitału z danego funduszu parasolowego. 

1 stycznia 2024 r. weszły w życie przepisy zmieniające sposób opodatkowania dochodów z inwestycji w fundusze kapitałowe, w tym fundusze inwestycyjne zarządzane przez TFI Allianz Polska SA („Fundusze Inwestycyjne”).
Zmiana polega na tym, że wypłaty z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, będą wypłacane Uczestnikom w kwocie brutto, tj. bez potrącenia podatku kapitałowego w wysokości 19%.
 

  • Fundusze Inwestycyjne zaprzestaną odprowadzania podatku z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa przez Uczestnika do urzędu skarbowego, a obowiązek ten będzie spoczywać na Uczestniku. Zmiana nie dotyczy produktów emerytalnych – IKE, IKZE, PPE oraz PPK, w których Fundusze Inwestycyjne nadal będą zobowiązane do potrącania zryczałtowanego podatku od zysków kapitałowych.
  • Zatem od 1 stycznia 2024 roku dane dotyczące przychodów i kosztów podatkowych (oraz wynikających z różnicy pomiędzy nimi dochodów lub strat) uzyskiwanych przez Uczestników zostaną przedstawione w informacji PIT-8C, którą Fundusze Inwestycyjne przekażą urzędowi skarbowemu oraz Klientowi do końca lutego 2025 roku.
  • Następnie Klienci będą mieli obowiązek samodzielnie rozliczyć podatek od dochodów z inwestycji w fundusze inwestycyjne w swoim zeznaniu rocznym, na formularzu PIT-38. Dochód lub stratę osiągnięte w roku 2024, Klienci rozliczą w zeznaniu rocznym składanym do dnia 30 kwietnia 2025 roku.
  • Jeżeli w danym roku kalendarzowym Klient odkupi jednostki uczestnictwa więcej niż jednego funduszu inwestycyjnego (więcej niż z jednego parasola funduszy) zarządzanego przez TFI Allianz Polska SA otrzyma odrębny PIT-8C od każdego z tych funduszy inwestycyjnych.
  • Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że fundusze inwestycyjne nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Allianz znajdziesz fundusze,  które różnią się między sobą skalą ryzyka, a także możliwymi zyskami. Aktualny poziom wskaźnika SRI, służącego do liczenia ryzyka funduszy (w skali od 1 do 7, gdzie 1 oznacza najniższe ryzyko), sprawdzisz w KID-ach i kartach subfunduszy na stronie Centrum Dokumentów.
dummy Sprawdź odpowiedzi na inne pytania

Potrzebujesz pomocy?

Jesteśmy dostępni pod numerem telefonu dummy 224 224 224 
Znajdź potrzebny dokument

Dokumenty 

KID - Allianz Euro Dochodowy
 
Dokumenty Allianz SFIO 
Statut Allianz SFIO 2 MB
Prospekt informacyjny Allianz SFIO 11 MB
Informacja dla klienta AFI - Allianz SFIO 163 KB
 
Tabele opłat
Tabele opłat za nabycie 32 KB
Tabele opłat za zarządzanie 35 KB
Obrazek - link do Centrum dokumentów TFI
Znajdź potrzebny dokument

Dokumenty do pobrania
TFI Allianz Polska S.A. 

Obrazek - link do Centrum dokumentów TFI
W naszym archiwum znajdziesz np. statuty, regulaminy, prospekty, ogłoszenia prawne, kluczowe informacje dla inwestorów, karty subfunduszy, rachunki nabyć,  tabele opłat, sprawozdania finansowe, skład portfeli.
Link do Centrum dokumentów

Klauzula prawna TFI Allianz Polska S.A.

Jest to informacja reklamowa. Przed podjęciem ostatecznych decyzji inwestycyjnych należy zapoznać się z prospektem informacyjnym danego funduszu oraz z dokumentem zawierającym kluczowe informacje.  Materiały dotyczące funduszy oferowanych przez TFI Allianz umieszczone na stronach serwisu internetowego publikowanego w domenie allianz.pl i nie  stanowią oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeksu Cywilnego, jak również nie stanowią usługi doradztwa finansowego, prawnego i podatkowego oraz nie należy ich traktować jako rekomendacji dotyczącej instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców. Fundusze Allianz nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego subfunduszu, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto portfeli inwestycyjnych subfunduszy prowadzonych w ramach Funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością wynikającą ze składu tych portfeli lub z przyjętej techniki zarządzania portfelami, w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Fundusze mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów poszczególnych subfunduszy w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucją finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej. Prezentowana zmiana wartości jednostki uczestnictwa jest oparta na historycznej wycenie Subfunduszu i nie stanowi gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym Funduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez Fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych.

Prospekty informacyjne Funduszy Allianz zawierające wymagane prawem informacje, w tym o ryzyku inwestycyjnym, opłatach, kosztach i podatkach oraz kluczowe informacje dostępne są w języku polskim na stronie www.allianz.pl/tfi pod linkiem https://www.allianz.pl/pl_PL/dla-ciebie/dokumenty/dokumenty-funduszy-inwestycyjnych.html#prospekty-informacyjne raz w Towarzystwie i u dystrybutorów Funduszy Allianz. Streszczenie praw inwestorów znajduje się w Prospektach Informacyjnych (Rozdział III, pkt 4) dostępnych w języku polskim na stronie www.allianz.pl/tfi.

TFI Allianz Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 19 listopada 2003 roku. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Inflancka 4B, 00-189 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000176359, NIP 521-32-59-888, REGON 015555893, wysokość kapitału zakładowego: 69 888 000 złotych (wpłacony w całości).