Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe
Podstawowe korzyści
Fundusze zapewniają dostęp do wielu instrumentów finansowych (np. obligacje, akcje) i różnią się poziomem ryzyka inwestycyjnego.
Sprawdź fundusze dostępne w ramach Twojego ubezpieczenia.
Fundusze w naszej ofercie
Bonus VIP, Twój Plan, Twoje Życie (w ramach umowy dodatkowej z UFK)
Bonus VIP, Twój Plan, Twoje Życie (w ramach umowy dodatkowej z UFK)
-
Niskie, okresowo średnie ryzyko
-
Średnie ryzyko
-
Wysokie ryzyko
Fundusz Strategia Obligacyjna
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 11.12.2021 r.
Przeznaczony dla osób, które:
- akceptują niskie, okresowo średnie ryzyko inwestycyjne
- oczekują stabilnego wzrostu oszczędności
Fundusz Strategia Stabilna
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 11.12.2021 r.
Przeznaczony dla osób, które:
- akceptują średnie ryzyko inwestycyjne
- oczekują stabilnego wzrostu oszczędności w średnim terminie
- akceptują okresowo podwyższoną zmienność cen jednostek funduszy
Fundusz Strategia Zrównoważona
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 11.12.2021 r.
Przeznaczony dla osób, które:
- akceptują średnie ryzyko inwestycyjne
- oczekują wysokich dochodów w długim horyzoncie inwestycyjnym
- akceptują wyższą zmienność cen jednostki niż w Funduszu Strategia Stabilna, ale oczekują niższego poziomu ryzyka niż w przypadku funduszy akcyjnych
Fundusz Strategia Akcyjna
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 11.12.2021 r.
Przeznaczony dla osób, które:
- akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne
- oczekują wysokiego wzrostu oszczędności w długim terminie dzięki inwestycjom na zmiennych rynkach akcji
Fundusz Strategia Akcji Europejskich
Fundusz do ubezpieczeń zawartych od 18.11.2023 r.
Przeznaczony dla osób, które:
- akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne
- oczekują wysokiego wzrostu oszczędności w długim terminie dzięki inwestycjom w dominującym stopniu na europejskich rynkach akcji
Fundusze do ubezpieczeń: IKE, IKZE oraz ubezpieczeń zawartych przed 11.12.2021 r.
np. Bonus VIP, Nowa Perspektywa, juniorGO, Perspektywa, Absolwent, Kapitalna Przyszłość, Twoje Życie
-
Niskie ryzyko
-
Niskie, okresowo średnie ryzyko
-
Średnie ryzyko
-
Wysokie ryzyko
Fundusz Gwarancji Zysku
Przeznaczony dla osób, które:
- szczególnie cenią sobie bezpieczeństwo
- oczekują gwarantowanego dochodu z inwestycji niezależnie od koniunktury na rynkach finansowych
Fundusz Pieniężny
Przeznaczony dla osób, które:
- cenią stabilność i osiągnięcie systematycznych dochodów z oszczędności niezależnie od przyjętego okresu inwestowania
Fundusz Gwarantowany
Przeznaczony dla osób, które:
- szczególnie cenią sobie bezpieczeństwo
- oczekują osiągnięcia trwałych dochodów z oszczędności
Fundusz Stabilnego Wzrostu
Przeznaczony dla osób, które:
- oczekują osiągnięcia dochodów z oszczędności w średnim okresie
- akceptują niewielkie ryzyko inwestycyjne, głównie związane z inwestowaniem części aktywów funduszu na rynku akcji
Fundusz Dłużny
Przeznaczony dla osób, które:
- oczekują osiągnięcia dochodów z oszczędności w średnim okresie
- akceptują niewielkie ryzyko inwestycyjne
Fundusz Zrównoważony
Przeznaczony dla osób, które:
- oczekują osiągnięcia dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym
- akceptują niższe ryzyko inwestycyjne niż w przypadku funduszy akcyjnych
Fundusz Akcji
Przeznaczony dla osób, które:
- oczekują osiągnięcia dochodów w długim horyzoncie inwestycyjnym poprzez inwestycje na rynku akcji
- akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne
Fundusz Międzynarodowy
Przeznaczony dla osób, które:
- oczekują osiągnięcia dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, poprzez inwestycje na zagranicznych rynkach akcji
- akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne
Fundusz Spółek Dywidendowych
Przeznaczony dla osób, które:
- oczekują osiągnięcia dochodów w długim horyzoncie inwestycyjnym poprzez inwestycje na rynku akcji
- akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne
Fundusz Dynamiczny
Przeznaczony dla osób, które:
- oczekują osiągnięcia dochodów w długim horyzoncie inwestycyjnym poprzez inwestycje na rynku akcji
- akceptują wysokie ryzyko inwestycyjne
31.12.2019 r. zostały wycofane z oferty fundusze:
Częste pytania o UFK
Ubezpieczeniowy fundusz kapitałowy to część naszych aktywów, która została wydzielona w celu gromadzenia i inwestowania środków pochodzących ze składek ubezpieczeniowych. Fundusze różnią się poziomem ryzyka inwestycyjnego oraz inwestują w jednostki uczestnictwa różnych kategorii funduszy i subfunduszy inwestycyjnych, a przez to pośrednio w wiele instrumentów finansowych (np. obligacje, akcje, instrumenty rynku pieniężnego).
Fundusz jest podzielony na udziały jednakowej wartości ‒ są to tzw. jednostki funduszy. Przeliczamy na nie składki, które wpłacasz ‒ zgodnie ze wskazanym przez Ciebie podziałem.
Aktywa funduszu to inaczej mienie funduszu inwestycyjnego, które obejmuje m.in. środki pieniężne z tytułu wpłat uczestników funduszu oraz wszelkie ich ekwiwalenty, np. papiery wartościowe, udziały w spółkach z ograniczoną odpowiedzialnością.
Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe inwestują w różne instrumenty finansowe: akcje, obligacje, etc. w różnej proporcji.
Z tego względu mogą przynosić zyski lub straty w zależności od koniunktury na rynku. Im wyższe ryzyko, tym większy możliwy do osiągnięcia zysk, ale i możliwa większa strata. Dzięki ustaleniu Twojego profilu inwestycyjnego dowiesz się, jaki poziom ryzyka możesz zaakceptować i które fundusze masz do dyspozycji.
W ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe możesz zainwestować w ramach ubezpieczenia na życie, m.in. Twój Plan i Bonus VIP.
Pamiętaj, że możesz sam zdecydować o zmianie funduszy (w ramach swojego profilu inwestycyjnego). Możesz to zrobić bezpłatnie online w serwisie Mój Allianz.
Przede wszystkim powinieneś wiedzieć, że ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe nie dają gwarancji osiągnięcia zysków. W ofercie Allianz znajdziesz ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, które różnią się między sobą poziomem ryzyka inwestycyjnego, a także możliwymi zyskami. Ich dostępność zależy od Twojego profilu inwestycyjnego.
Aby sprawdzić stan zgromadzonych środków lub zmienić ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe, zaloguj się do Mój Allianz.
Fundusze zmienisz w zakładce “Zgromadzone środki” - kliknij “Zmień fundusze”. Zasady zmian funduszy szczegółowo opisujemy w Regulaminie UFK.